Placements : efficience fiscale et financière

Il existe de nombreux produits financiers efficients sur le plan fiscal, mais leur coût justifie-t-il toujours les économies d'impôts qu’ils permettent de réaliser? Entre la gestion privée pure, peu coûteuse mais peu efficiente sur le plan fiscal et plus difficile en terme de multigestion, et toutes les autres stratégies modernes, une foule de possibilités existent pour la construction d'un portefeuille. En plus de réduire ou de différer l’impôt, ce dernier doit avant tout atteindre le taux de rendement espéré tout en étant conforme au profil de l'investisseur, et comporter des frais de gestion aussi bas que possible compte tenu de la situation (montant en cause, répartition entre les classes d’actif, services reçus, etc.).

Bien au-delà de la simple stratégie qui consiste à « mettre les titres à revenus fixes dans les REER », il sera question de : conversion des intérêts en gain en capital, CELI, Fonds négociés en bourse, gestion privée, fonds à structure corporative et de série T, police d’assurance vie, billets liés, actions privilégiées, obligations corporatives et à haut rendement, décaissements à la retraite, incidences sur les programmes sociaux et fiscaux (notamment la PSV), multigestion, revenus étrangers, produits dérivés et plusieurs autres sujets connexes. Un sujet propice à la synthèse !

Cette conférence est donnée par Éric Brassard et Miguel Yargeau

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