Découverte
La première étape consiste à avoir une conversation avec le client pour bien comprendre ses objectifs et ses préoccupations. Nous faisons également le point sur sa situation financière et recueillons des informations et des documents. Nous consultons souvent les autres conseillers du client pour bien comprendre sa structure. Ces informations représentent la matière première de notre processus.
Analyse
Nous préparons des projections financières pour voir comment évoluera le patrimoine du client dans le futur. Nous établissons combien d’actifs seront nécessaires pour couvrir le coût de vie familial, combien pour des projets ou besoins personnels futurs et combien seront laissés aux gens et aux organismes qui sont chers au client. Nous regardons si la structure et les outils en place sont alignés avec les objectifs du client. S’il y a un écart, nous examinons toutes les solutions possibles pour corriger la situation.
Recommandations
Nous présentons au client et à ses conseillers un plan détaillé des recommandations qui lui permettront de rencontrer ses objectifs.
Mise en œuvre et suivi
Un fois le plan révisé, nous exécutons les différentes étapes du plan. Nous coordonnons sa mise en place avec les différents intervenants. Après que les nouveaux outils soient en place, nous effectuons des suivis périodiques pour s’assurer qu’ils atteignent les objectifs visés et répondent toujours aux besoins du client.
